Alavancagem e Margem Forex: Como Posições Pequenas se Tornam Grandes Riscos

A alavancagem é uma das razões pelas quais o Forex atrai iniciantes. Permite que um depósito menor controle uma posição maior. Isso pode fazer com que a negociação pareça acessível, mas também faz com que as perdas se movam mais rapidamente. Uma negociação não precisa ir muito longe quando a posição é muito grande.

A questão importante não é quanta alavancagem um corretor oferece. A questão importante é quanto risco você está realmente correndo.

Resposta rápida

A alavancagem Forex permite que sua conta controle uma posição maior que seu saldo de caixa. Margem é o valor que a corretora reserva para manter a posição aberta. A margem livre é a almofada restante. Se as perdas reduzirem muito a conta, a corretora poderá emitir uma chamada de margem ou fechar posições. Utilize a alavancagem como capacidade disponível e não como meta.

Alavancagem é capacidade

Se uma corretora oferecer alavancagem de 30:1, um trader poderá controlar uma posição muito maior do que o saldo da conta. Isso não significa que o trader deva usar o máximo. A alavancagem simplesmente altera o tamanho da posição possível.

Pense na alavancagem como a capacidade de velocidade de um carro. Um carro pode andar muito rápido, mas isso não torna a alta velocidade apropriada em todas as estradas. O trader ainda precisa escolher um tamanho de posição que se ajuste à conta.

Margem e Margem Livre

Margem é o valor reservado para negociações abertas. Margem livre é o que permanece disponível após a margem e o lucro ou prejuízo aberto serem considerados. Quando as negociações se movem contra você, a margem livre pode diminuir.

Diferentes corretoras têm diferentes políticas de chamada de margem e de stop-out. Leia as regras da corretora antes de negociar.

Exemplo: Por que o tamanho é importante

Suponha que um trader tenha uma conta de 1.000 dólares. Uma pequena posição EURUSD pode mover-se lentamente o suficiente para que as flutuações normais de preços sejam administráveis. Uma posição muito maior pode fazer com que o mesmo movimento de preço crie uma perda estressante.

O mercado não se tornou mais perigoso. O tamanho da posição tornou-a mais perigosa.

Se um movimento de 20 pips contra a posição arrisca 10 dólares, a negociação pode se enquadrar em um plano conservador. Se o mesmo movimento de 20 pip arriscar 150 dólares, a conta estará exposta a um rebaixamento muito maior. A alavancagem tornou possível a posição maior, mas o trader escolheu o risco.

Chamadas de Margem e Fechamentos Forçados

Uma chamada de margem é um aviso de que a conta não tem mais reserva suficiente. Stop-out é quando a corretora começa a fechar posições de acordo com suas regras. Isto pode acontecer rapidamente durante mercados voláteis, especialmente se várias negociações estiverem abertas ou se a conta estiver fortemente alavancada.

Os fechamentos forçados são dolorosos porque removem o controle. O corretor está protegendo seu próprio risco. Não é gerenciar sua estratégia.

Por que o ouro precisa de cuidados extras

XAUUSD pode se mover rapidamente e exigir paradas mais amplas do que os principais pares de divisas. Um tamanho de lote que parece normal no EURUSD pode ser muito agressivo no ouro. Se o spread aumentar ou os preços subirem, a margem livre pode cair mais rápido do que o esperado.

Estratégias de ouro, grades e métodos de alta frequência devem ser verificados com a margem em mente. No TestedSignals, revise a exposição do instrumento e o nível de risco antes de seguir páginas como Swing Trading + Gold Breakout, Scalping + Gold Grid e EURUSD + Gold Grid.

Alavancagem e negociação de cópias

A negociação de cópias adiciona outra camada. O tamanho da posição de um provedor pode não corresponder ao tamanho da sua conta ou nível de conforto. Se as configurações de alocação forem muito agressivas, as negociações copiadas poderão usar mais margem do que o esperado.

Antes de copiar, entenda como o tamanho do lote é dimensionado. Verifique se a plataforma copia proporcionalmente, usa um multiplicador fixo ou permite limitar a exposição. Se você não consegue explicar as configurações de alocação, não conecte dinheiro real ainda.

Uma rotina de alavancagem mais segura

Antes de cada negociação ou alocação copiada, pergunte:

• Qual é a perda máxima se o stop for atingido?
• O que acontece se o stop escorregar?
• Quanta margem livre resta após a entrada?
• Quantas negociações abertas poderiam existir ao mesmo tempo?
• Uma notícia poderia desencadear fechamentos forçados?
• O tamanho do lote é baseado na conta ou na emoção?

O objetivo é ficar longe das regras de fechamento forçado da corretora. Se um movimento normal do mercado ameaçar a conta, a posição é demasiado grande.

Pensamento final

A alavancagem não é o inimigo. Alavancagem mal utilizada é. O trader que trata a alavancagem como uma ferramenta para um dimensionamento cuidadoso tem a oportunidade de gerir o risco. O trader que trata a alavancagem como uma forma de fazer com que uma conta pequena se comporte como uma conta grande geralmente está a um passo ruim para evitar problemas.