Negociação Forex vs CFD: O que você realmente negocia em plataformas de varejo

Muitos comerciantes de varejo dizem que negociam em Forex, mas o produto dentro da conta pode variar. Algumas contas oferecem câmbio à vista. Muitas plataformas oferecem contratos por diferença, também chamados de CFDs, em pares de divisas, ouro, índices, commodities ou mercados relacionados a criptomoedas.

A diferença é importante porque afeta a regulamentação, os preços, a alavancagem, o risco de contraparte, o horário de negociação e o que você realmente possui. Em muitos casos, você não está comprando o ativo subjacente. Você está negociando um contrato com base no movimento do preço.

Resposta rápida

A negociação Forex geralmente significa especular sobre o movimento dos preços dos pares de moedas. A negociação de CFD significa especular sobre o movimento de preços de um mercado subjacente através de um contrato com um fornecedor. As plataformas de varejo geralmente oferecem pares forex e XAUUSD por meio de produtos no estilo CFD, dependendo da corretora e da jurisdição. Antes de negociar, verifique a entidade legal, o tipo de produto, os custos, a alavancagem e as proteções do cliente que se aplicam à sua conta.

O que significa negociação Forex

A negociação Forex é a troca de uma moeda por outra. Os comerciantes de varejo geralmente especulam sobre o movimento de pares como EURUSD, GBPUSD ou USDJPY. Se o EURUSD subir, o euro fortaleceu-se em relação ao dólar. Se cair, o euro enfraqueceu em relação ao dólar.

As contas forex de varejo geralmente são alavancadas. O trader deposita margem e controla uma posição maior. Isso cria oportunidades e riscos ao mesmo tempo.

O que significa negociação de CFD

Um CFD é um contrato baseado na diferença de preço entre a entrada e a saída. Se você negociar um CFD sobre ouro, não receberá ouro físico. Se negociar um CFD sobre um índice, não estará a comprar todas as ações subjacentes. Você está especulando sobre o movimento dos preços através do contrato do corretor.

Os CFD podem ser flexíveis, mas os reguladores alertaram repetidamente que são complexos e arriscados para os clientes de retalho. Alavancagem, spreads, financiamento overnight e termos do fornecedor são importantes.

Por que XAUUSD pode ser confuso

XAUUSD é frequentemente exibido ao lado dos pares forex, mas representa o ouro cotado em dólares americanos. Dependendo da corretora, você pode negociar um CFD sobre ouro em vez de um produto de metal à vista. A plataforma ainda pode parecer semelhante, mas os termos do contrato podem ser diferentes.

É por isso que os traders devem ler as especificações do produto da corretora. Verifique o horário de negociação, tamanho mínimo do lote, spread, swap, tamanho do contrato e exigência de margem. Uma negociação de ouro pode se comportar de maneira muito diferente de um par cambial importante.

A regulamentação depende da sua conta

As regras para forex e CFDs variam de acordo com o país. Um produto disponível em uma região pode estar restrito ou indisponível em outra. A mesma marca de corretora pode encaminhar clientes para pessoas jurídicas diferentes dependendo da residência.

Não presuma que uma avaliação escrita para um país se aplica à sua conta. Verifique a corretora que realmente irá reter seus fundos e fornecer o produto.

Custos e Financiamento

Tanto Forex como CFDs podem incluir spreads, comissões e financiamento overnight. Os custos podem variar de acordo com o instrumento. Um grande par de divisas pode ter um spread reduzido, enquanto um índice ou CFD de ouro pode ter preços e regras de swap diferentes.

Se uma estratégia mantém posições durante a noite, os custos de financiamento podem afetar o resultado. Se uma estratégia é negociada com frequência, o spread e a comissão podem ser mais importantes. Sempre combine a estrutura de custos com o estilo da estratégia.

Copiar considerações de negociação

Se você copiar uma estratégia, confirme qual produto a estratégia comercializa. Um provedor que negocia XAUUSD em uma corretora pode não corresponder exatamente ao contrato de ouro da sua corretora. O tamanho do contrato, o lote mínimo, o swap, o spread e o horário de negociação podem ser diferentes.

No TestedSignals, use a página estratégias e as informações do corretor juntas. Se você estiver comparando a exposição ao ouro, revise páginas como Swing Trading + Gold Breakout e EURUSD + Gold Grid tendo em mente os termos do produto.

Perguntas a serem feitas antes de negociar

Antes de abrir uma posição, pergunte:

• Este forex spot, um CFD ou outro derivado?
• Qual pessoa jurídica fornece a conta?
• Que regras de alavancagem e margem se aplicam?
• Quais são os custos de spread, comissão e overnight?
• Eu possuo o ativo subjacente?
• O que acontece se a corretora alterar as condições de negociação?
• Existem restrições de país ou proteções ao cliente?

A etiqueta na plataforma não é suficiente. Os termos do contrato informam o que você realmente está negociando.

Pensamento final

Forex e CFDs podem parecer semelhantes num gráfico, mas os detalhes legais e práticos são diferentes. Um comerciante cuidadoso lê as especificações do produto antes de se concentrar nas entradas. Saber o que você negocia é a primeira camada de controle de risco.