Кредитное плечо и маржа Форекс: как маленькие позиции становятся большим риском

Кредитное плечо – одна из причин, по которой форекс привлекает новичков. Это позволяет меньшему депозиту контролировать большую позицию. Это может сделать торговлю доступной, но также заставляет потери двигаться быстрее. Сделке не нужно далеко двигаться, если позиция слишком велика.

Важный вопрос не в том, какое кредитное плечо предлагает брокер. Важный вопрос заключается в том, какой риск вы на самом деле используете.

Быстрый ответ

Кредитное плечо Форекс позволяет вашему счету контролировать позицию, превышающую ваш баланс денежных средств. Маржа — это сумма, которую брокер откладывает, чтобы держать позицию открытой. Свободная маржа — это оставшаяся подушка безопасности. Если убытки слишком сильно уменьшают счет, брокер может объявить маржин-колл или закрыть позиции. Используйте кредитное плечо как доступную мощность, а не как цель.

Кредитное плечо – это потенциал

Если брокер предлагает кредитное плечо 30:1, трейдер может контролировать позицию, намного превышающую баланс счета. Это не означает, что трейдер должен использовать максимум. Кредитное плечо просто меняет возможный размер позиции.

Думайте о рычаге как о скорости автомобиля. Автомобиль может двигаться очень быстро, но это не делает высокую скорость приемлемой на каждой дороге. Трейдеру все равно необходимо выбрать размер позиции, соответствующий счету.

Маржа и свободная маржа

Маржа — это сумма, отложенная для открытых сделок. Свободная маржа — это то, что остается доступным после учета маржи и открытой прибыли или убытка. Когда сделки идут против вас, свободная маржа может сократиться.

У разных брокеров разные политики маржин-колла и стоп-аута. Перед торговлей ознакомьтесь с правилами брокера.

Пример: почему размер имеет значение

Предположим, у трейдера есть счет в 1000 долларов. Небольшая позиция по EURUSD может двигаться достаточно медленно, чтобы можно было управлять нормальными колебаниями цен. Гораздо более крупная позиция может привести к тому, что такое же движение цены приведет к стрессовым потерям.

Рынок не стал опаснее. Размер позиции делал ее более опасной.

Если движение на 20 пунктов против позиции рискует 10 долларами, сделка может соответствовать консервативному плану. Если то же движение на 20 пунктов рискует 150 долларами, счет подвергается гораздо большей просадке. Кредитное плечо сделало возможной более крупную позицию, но трейдер выбрал риск.

Маржинальные требования и принудительное закрытие

Маржинальное требование — это предупреждение о том, что на счету больше нет достаточного запаса прочности. Стоп-аут – это когда брокер начинает закрывать позиции по своим правилам. Это может произойти быстро на волатильных рынках, особенно если открыто несколько сделок или на счете имеется большое кредитное плечо.

Принудительное закрытие болезненно, потому что оно лишает контроля. Брокер защищает свой риск. Это не управление вашей стратегией.

Почему золото нуждается в особом уходе

XAUUSD может двигаться быстро и может потребовать более широких стопов, чем основные пары форекс. Размер лота, который кажется нормальным для пары EURUSD, может быть слишком агрессивным для золота. Если спред расширяется или цены растут, свободная маржа может упасть быстрее, чем ожидалось.

Стратегии по золоту, сетки и высокочастотные методы следует проверять с учетом маржи. На TestedSignals проверьте подверженность инструментам и уровень риска, прежде чем переходить к таким страницам, как [Свинг-трейдинг + прорыв золота] (/strategies/swing-trading), [Скальпинг + сетка золота] (/strategies/scalping) и [EURUSD + сетка золота] (/strategies/eurusd-gold-grid-ultima).

Кредитное плечо и копи-трейдинг

Копи-трейдинг добавляет еще один уровень. Размер позиции провайдера может не соответствовать размеру вашего счета или уровню комфорта. Если настройки распределения слишком агрессивны, скопированные сделки могут использовать больше маржи, чем ожидалось.

Прежде чем копировать, поймите, как масштабируется размер лота. Проверьте, копирует ли платформа пропорционально, использует ли фиксированный множитель или позволяет ли ограничить экспозицию. Если вы не можете объяснить настройки распределения, пока не подключайте реальные деньги.

Более безопасная процедура использования кредитного плеча

Перед каждой сделкой или копированием распределения спрашивайте:

• Каковы максимальные потери в случае достижения стопа?
• Что произойдет, если стоп проскальзывает?
• Сколько свободной маржи остается после входа?
• Сколько открытых сделок может существовать одновременно?
• Может ли новость вызвать принудительное закрытие?
• Размер лота зависит от счета или от эмоций?

Цель состоит в том, чтобы держаться подальше от правил принудительного закрытия брокера. Если нормальное движение рынка угрожает счету, позиция слишком велика.

Последняя мысль

Кредитное плечо – не враг. Неправильное использование рычагов. Трейдер, который рассматривает кредитное плечо как инструмент для тщательного определения размера, имеет возможность управлять риском. Трейдер, который рассматривает кредитное плечо как способ заставить небольшой счет вести себя как большой, обычно находится в одном плохом шаге от неприятностей.