Khái niệm cơ bản về giao dịch Forex: Pip, Lô, Đòn bẩy, Ký quỹ và Lệnh

Giao dịch ngoại hối trở nên dễ hiểu hơn nhiều khi các cơ chế cơ bản đã rõ ràng. Hầu hết những sai lầm của người mới bắt đầu đều đến từ việc tham gia giao dịch mà không biết kích thước vị thế, đòn bẩy, ký quỹ, chênh lệch và loại lệnh ảnh hưởng đến tài khoản như thế nào.

Bạn không cần phải trở thành nhà giao dịch chuyên nghiệp trước khi đọc biểu đồ, nhưng bạn nên biết mỗi cú nhấp chuột trên nền tảng có thể tốn bao nhiêu tiền. Hướng dẫn này giải thích các điều khoản quan trọng trước khi bạn đặt giao dịch hoặc sao chép chiến lược.

Trả lời nhanh

Giao dịch ngoại hối có nghĩa là trao đổi một loại tiền tệ khác và cố gắng kiếm lợi từ sự thay đổi của tỷ giá hối đoái. Một pip đo lường biến động giá, số lot kiểm soát quy mô giao dịch, đòn bẩy cho phép một khoản tiền gửi nhỏ kiểm soát một vị thế lớn hơn và số tiền ký quỹ là số tiền mà nhà môi giới của bạn dành ra để giữ cho giao dịch được mở. Rủi ro chính là đòn bẩy có thể làm tăng tổn thất nhanh như lợi nhuận.

Cặp tiền tệ

Một cặp ngoại hối có một loại tiền tệ cơ bản và một loại tiền tệ báo giá. Trong EURUSD, đồng euro là tiền tệ cơ bản và đồng đô la Mỹ là tiền tệ định giá. Nếu EURUSD tăng, đồng euro đang mạnh lên so với đồng đô la. Nếu nó giảm, đồng euro đang suy yếu so với đồng đô la.

Các cặp chính như EURUSD, GBPUSD, USDJPY và USDCHF thường có tính thanh khoản sâu hơn và chênh lệch thấp hơn so với các cặp phụ hoặc cặp ngoại lai. Điều đó không làm cho chúng không có rủi ro, nhưng nó thường làm cho việc thực thi dễ hiểu hơn đối với người mới bắt đầu.

Vàng thì khác. XAUUSD thường được hiển thị bên cạnh các cặp ngoại hối, nhưng nó đại diện cho vàng được định giá bằng đô la. Nó có thể biến động mạnh hơn các cặp tiền tệ chính, vì vậy những người mới bắt đầu nên xử lý kích thước vị thế vàng một cách cẩn thận hơn.

Pip và biến động giá

Pip là một cách tiêu chuẩn để thảo luận về biến động giá. Đối với hầu hết các cặp tiền tệ chính, một pip là chữ số thập phân thứ tư. Nếu EURUSD di chuyển từ 1,0800 đến 1,0810 thì nó đã di chuyển 10 pip. Đối với cặp yên, pip thường là chữ số thập phân thứ hai.

Pip rất hữu ích trong việc mô tả chuyển động, nhưng bản thân chúng không cho bạn biết rủi ro về tiền bạc. Điểm dừng 20 pip có thể nhỏ hoặc lớn tùy thuộc vào kích thước lô.

Lô và Kích thước vị thế

Kích thước lô xác định giá trị của mỗi pip. Nhiều nền tảng sử dụng các kích thước phổ biến sau:

Giá trị pip chính xác phụ thuộc vào cặp tiền và loại tiền tệ của tài khoản. Đừng đoán nó. Sử dụng máy tính của nhà môi giới hoặc tính toán vị thế trước khi giao dịch. Nếu bạn không thể giải thích số tiền bạn thua khi chạm điểm dừng thì giao dịch chưa sẵn sàng.

Đòn bẩy và ký quỹ

Đòn bẩy cho phép bạn kiểm soát một vị thế lớn hơn số dư tiền mặt của bạn cho phép. Nếu nhà môi giới cung cấp đòn bẩy 30:1 thì một lượng tiền ký quỹ nhỏ có thể hỗ trợ giao dịch lớn hơn nhiều. Đây là lý do tại sao forex có cảm giác dễ tiếp cận nhưng cũng là lý do tại sao việc thua lỗ có thể nhanh chóng trở nên khó chịu.

Ký quỹ không phải là một khoản phí. Đó là số tiền được dành riêng khi giao dịch mở. Nếu khoản lỗ mở tăng lên và tài khoản không còn đủ số tiền ký quỹ tự do, nhà môi giới có thể đóng các vị thế. Điều này được gọi là lệnh gọi ký quỹ hoặc dừng giao dịch, tùy thuộc vào quy định của nhà môi giới.

Đòn bẩy phải được coi là công suất tối đa chứ không phải là mục tiêu. Nhà giao dịch có khả năng sử dụng đòn bẩy cao không cần sử dụng nó.

Lệnh thị trường, giới hạn và dừng

Lệnh thị trường được thực hiện ngay lập tức ở mức giá tốt nhất hiện có. Điều này đơn giản nhưng trong quá trình di chuyển nhanh, phần lấp đầy có thể tệ hơn mong đợi.

Lệnh giới hạn chỉ được nhập ở mức giá bạn đã chọn hoặc tốt hơn. Nó có thể giúp tránh đuổi theo, nhưng nó có thể không được lấp đầy.

Lệnh dừng sẽ có hiệu lực khi giá đạt đến mức đã chọn. Các nhà giao dịch sử dụng lệnh dừng lỗ để thoát khỏi giao dịch thua lỗ và lệnh dừng vào lệnh để tham gia các đột phá. Điểm dừng là cần thiết, nhưng chúng không phải là lá chắn ma thuật. Trong các khoảng trống hoặc chuyển động nhanh, mức lấp đầy cuối cùng có thể khác với mức dừng.

Chênh lệch, hoa hồng và hoán đổi

Spread là chênh lệch giữa giá mua và giá bán. Nếu bạn mua và bán ngay lập tức, chênh lệch giá sẽ là một phần của chi phí. Một số tài khoản còn tính phí hoa hồng. Hoán đổi là điều chỉnh cấp vốn qua đêm được áp dụng khi một vị thế được giữ quá thời hạn chuyển đổi.

Một chiến lược có vẻ có lợi nhuận trước khi chi phí có thể trở nên yếu đi sau chênh lệch giá, hoa hồng, hoán đổi và trượt giá. Điều này đặc biệt quan trọng đối với các hệ thống giao dịch lướt sóng và chiến lược vàng vì chúng có thể dựa vào nhiều giao dịch hoặc thực hiện nhanh chóng.

Ví dụ: Tại sao quy mô vị thế lại quan trọng

Giả sử một người mới bắt đầu có tài khoản 1.000 đô la và muốn mạo hiểm 1% khi giao dịch EURUSD. Điều đó có nghĩa là khoản lỗ dự kiến ​​sẽ vào khoảng 10 đô la. Nếu điểm dừng là 25 pip thì vị thế phải có kích thước sao cho 25 pip tương đương khoảng 10 đô la trước khi có thể xảy ra trượt giá.

Nếu nhà giao dịch mở một vị thế trong đó mỗi pip trị giá 5 đô la thì mức dừng lỗ 25 pip tương tự có rủi ro khoảng 125 đô la. Biểu đồ không thay đổi, nhưng rủi ro tài khoản đã tăng hơn 12%. Đó là cách người mới bắt đầu có thể làm hỏng tài khoản ngay cả khi ý tưởng thị trường của họ là hợp lý.

Trước khi bạn sao chép một chiến lược

Học những điều cơ bản này cũng hữu ích nếu bạn dự định sử dụng giao dịch sao chép. Bạn sẽ hiểu tại sao một chiến lược có cùng lợi nhuận vẫn có thể có cảm giác rất khác nhau tùy thuộc vào quy mô lô, mức rút vốn, điều kiện của nhà môi giới và công cụ được giao dịch.

Trước khi kết nối với bất kỳ chiến lược nào, hãy đọc hướng dẫn sao chép giao dịch, so sánh các chiến lược có sẵn và kiểm tra xem thiết lập của nhà môi giới có phù hợp với quốc gia, quy mô tài khoản và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn hay không.

Những kiến ​​thức cơ bản về Forex không thú vị nhưng chúng có tính bảo vệ. Bạn càng hiểu rõ về cơ chế thì bạn càng dễ dàng phát hiện các khiếu nại không thực tế và tránh các giao dịch quá lớn đối với tài khoản.