Leva e margine Forex: come piccole posizioni diventano grandi rischi

La leva finanziaria è uno dei motivi per cui il forex attrae i principianti. Permette ad un deposito più piccolo di controllare una posizione più grande. Ciò può rendere il trading accessibile, ma fa anche sì che le perdite si muovano più velocemente. Non è necessario che un'operazione si sposti lontano quando la posizione è troppo grande.

La domanda importante non è quanta leva finanziaria offre un broker. La domanda importante è quanto rischio stai effettivamente utilizzando.

Risposta rapida

La leva finanziaria del Forex consente al tuo conto di controllare una posizione maggiore del tuo saldo di cassa. Il margine è l’importo che il broker accantona per mantenere aperta la posizione. Il margine libero è il cuscino rimanente. Se le perdite riducono troppo il conto, il broker può emettere una richiesta di margine o chiudere le posizioni. Utilizzare la leva finanziaria come capacità disponibile, non come obiettivo.

La leva finanziaria è capacità

Se un broker offre una leva finanziaria di 30:1, un trader può controllare una posizione molto più grande del saldo del conto. Ciò non significa che il trader dovrebbe utilizzare il massimo. La leva cambia semplicemente la dimensione della posizione possibile.

Pensa alla leva finanziaria come alla capacità di velocità di un'auto. Un’auto può essere in grado di andare molto veloce, ma ciò non rende l’alta velocità appropriata su ogni strada. Il trader deve ancora scegliere una dimensione di posizione adatta al conto.

Margine e Margine libero

Il margine è l'importo accantonato per le operazioni aperte. Il margine libero è ciò che rimane disponibile dopo aver considerato il margine e i profitti o le perdite aperti. Quando le operazioni si muovono contro di te, il margine libero può ridursi.

Diversi broker hanno diverse politiche di richiesta di margine e di stop-out. Leggi le regole del broker prima di fare trading.

Esempio: Perché le dimensioni contano

Supponiamo che un trader abbia un conto da 1.000 dollari. Una piccola posizione EURUSD può muoversi abbastanza lentamente da rendere gestibili le normali fluttuazioni dei prezzi. Una posizione molto più ampia può far sì che lo stesso movimento dei prezzi crei una perdita stressante.

Il mercato non è diventato più pericoloso. La dimensione della posizione lo rendeva più pericoloso.

Se un movimento di 20 pip contro la posizione rischia di portare a 10 dollari, l'operazione potrebbe adattarsi ad un piano conservativo. Se la stessa mossa di 20 pip rischia di portare a 150 dollari, il conto è esposto a un prelievo molto maggiore. La leva finanziaria ha reso possibile una posizione più ampia, ma il trader ha scelto il rischio.

Richieste di margine e chiusure forzate

Una richiesta di margine è un avvertimento che il conto non ha più abbastanza margine. Uno stop-out avviene quando il broker inizia a chiudere le posizioni secondo le sue regole. Ciò può accadere rapidamente durante i mercati volatili, soprattutto se sono aperte diverse operazioni o se il conto è fortemente indebitato.

Le chiusure forzate sono dolorose perché tolgono il controllo. Il broker protegge il proprio rischio. Non sta gestendo la tua strategia.

Perché l'oro ha bisogno di cure extra

XAUUSD può muoversi rapidamente e potrebbe richiedere stop più ampi rispetto alle principali coppie forex. Una dimensione del lotto che sembra normale sull'EURUSD può essere troppo aggressiva sull'oro. Se lo spread si allarga o i prezzi aumentano, il margine libero può diminuire più velocemente del previsto.

Le strategie Gold, le griglie e i metodi ad alta frequenza dovrebbero essere controllati tenendo presente il margine. Su TestedSignals, rivedi l'esposizione dello strumento e il livello di rischio prima di seguire pagine come Swing Trading + Gold Breakout, Scalping + Gold Grid e EURUSD + Gold Grid.

Leva finanziaria e copy trading

Il copy trading aggiunge un altro livello. Il dimensionamento della posizione di un fornitore potrebbe non corrispondere alle dimensioni del tuo account o al tuo livello di comfort. Se le impostazioni di allocazione sono troppo aggressive, le operazioni copiate possono utilizzare più margine del previsto.

Prima di copiare, capire come viene ridimensionata la dimensione del lotto. Controlla se la piattaforma copia proporzionalmente, utilizza un moltiplicatore fisso o consente di limitare l'esposizione. Se non riesci a spiegare le impostazioni di allocazione, non collegare ancora denaro reale.

Una routine di leva finanziaria più sicura

Prima di ogni operazione o allocazione copiata, chiedi:

• Qual è la perdita massima se viene raggiunto lo stop?
• Cosa succede se lo stop salta?
• Quanto margine libero rimane dopo l'ingresso?
• Quante operazioni aperte potrebbero esistere contemporaneamente?
• Una mossa di notizie potrebbe innescare chiusure forzate?
• La dimensione del lotto è basata sull'account o sull'emozione?

L'obiettivo è stare lontano dalle regole di chiusura forzata del broker. Se un normale movimento del mercato minaccia il conto, la posizione è troppo grande.

Pensiero finale

La leva finanziaria non è il nemico. La leva finanziaria utilizzata in modo improprio lo è. Il trader che tratta la leva finanziaria come uno strumento per un attento dimensionamento ha la possibilità di gestire il rischio. Il trader che tratta la leva finanziaria come un modo per far sì che un piccolo conto si comporti come un conto grande è solitamente una pessima mossa per allontanarsi dai guai.