Nozioni di base sul trading Forex: pip, lotti, leva, margine e ordini

Il trading Forex diventa molto più facile da comprendere una volta chiariti i meccanismi di base. La maggior parte degli errori da principiante deriva dall'effettuare operazioni senza sapere in che modo la dimensione della posizione, la leva finanziaria, il margine, gli spread e i tipi di ordine influiscono sul conto.

Non è necessario diventare un dealer professionista prima di leggere un grafico, ma dovresti sapere quanto può costare ogni clic sulla piattaforma. Questa guida spiega i termini che contano prima di effettuare un'operazione o copiare una strategia.

Risposta rapida

Fare trading sul Forex significa scambiare una valuta con un'altra e cercare di trarre profitto dalla variazione del tasso di cambio. Un pip misura il movimento dei prezzi, molto controlla la dimensione dell'operazione, la leva finanziaria consente a un piccolo deposito di controllare una posizione più ampia e il margine è l'importo che il tuo broker accantona per mantenere aperta l'operazione. Il rischio principale è che la leva finanziaria possa amplificare le perdite con la stessa rapidità dei guadagni.

Coppie di valute

Una coppia Forex ha una valuta di base e una valuta di quotazione. Nell’EURUSD, l’euro è la valuta di base e il dollaro USA è la valuta di quotazione. Se l’EURUSD sale, l’euro si rafforza rispetto al dollaro. Se cade, l’euro si indebolisce rispetto al dollaro.

Le coppie principali come EURUSD, GBPUSD, USDJPY e USDCHF di solito hanno una liquidità più profonda e spread più ristretti rispetto alle coppie minori o esotiche. Ciò non li rende esenti da rischi, ma spesso rende l’esecuzione più semplice da comprendere per i principianti.

L'oro è diverso. XAUUSD è comunemente mostrato accanto alle coppie forex, ma rappresenta l'oro prezzato in dollari. Può essere più volatile rispetto alle principali coppie di valute, quindi i principianti dovrebbero trattare la dimensione della posizione sull’oro con particolare attenzione.

Pip e movimento dei prezzi

Un pip è un modo standard per discutere del movimento dei prezzi. Per la maggior parte delle principali coppie di valute, un pip è la quarta cifra decimale. Se l'EURUSD si sposta da 1.0800 a 1.0810, si è spostato di 10 pip. Per le coppie yen, il pip è solitamente la seconda cifra decimale.

I pip sono utili per descrivere il movimento, ma da soli non dicono il rischio monetario. Uno stop di 20 pip può essere piccolo o grande a seconda della dimensione del lotto.

Lotti e dimensione della posizione

La dimensione del lotto determina il valore di ciascun pip. Molte piattaforme utilizzano queste dimensioni comuni:

Il valore esatto del pip dipende dalla coppia e dalla valuta del conto. Non indovinarlo. Utilizza la calcolatrice del broker o calcola la posizione prima di fare trading. Se non riesci a spiegare quanto perdi quando viene raggiunto lo stop, l'operazione non è pronta.

Leva finanziaria e margine

La leva finanziaria ti consente di controllare una posizione più ampia di quella consentita dal solo saldo di cassa. Se un broker offre una leva finanziaria di 30:1, una piccola quantità di margine può supportare un’operazione molto più ampia. Questo è il motivo per cui il forex sembra accessibile, ma è anche il motivo per cui le perdite possono diventare rapidamente scomode.

Il margine non è una commissione. È l'importo accantonato mentre la transazione è aperta. Se le perdite aperte aumentano e il conto non ha più margine libero sufficiente, il broker può chiudere le posizioni. Questa operazione viene chiamata richiesta di margine o stop-out, a seconda delle regole del broker.

La leva finanziaria dovrebbe essere trattata come capacità massima, non come obiettivo. Un trader con accesso ad una leva finanziaria elevata non ha bisogno di usarla.

Ordini di mercato, limite e stop

Un ordine di mercato viene immesso immediatamente al miglior prezzo disponibile. È semplice, ma durante i movimenti veloci il riempimento potrebbe essere peggiore del previsto.

Un ordine limite entra solo al prezzo da te scelto o migliore. Può aiutare a evitare l'inseguimento, ma potrebbe non essere riempito.

Un ordine stop diventa attivo quando il prezzo raggiunge il livello prescelto. I trader utilizzano gli ordini stop-loss per uscire dalle operazioni in perdita e gli ordini stop-entry per entrare nei breakout. Le fermate sono essenziali, ma non sono scudi magici. Durante gli spazi vuoti o il movimento veloce, il riempimento finale può essere diverso dal livello di arresto.

Spread, commissione e scambio

Lo spread è la differenza tra il prezzo di acquisto e quello di vendita. Se acquisti e vendi immediatamente, lo spread è parte del costo. Alcuni conti addebitano anche commissioni. Lo swap è l'aggiustamento del finanziamento overnight applicato quando una posizione viene mantenuta dopo il rollover.

Una strategia che sembra redditizia prima che i costi possa diventare debole dopo spread, commissioni, swap e slippage. Ciò è particolarmente importante per i sistemi di scalping e le strategie sull’oro perché possono fare affidamento su molte operazioni o su un’esecuzione rapida.

Esempio: perché la dimensione della posizione è importante

Supponiamo che un principiante abbia un conto da 1.000 dollari e voglia rischiare l'1% su un'operazione EURUSD. Ciò significa che la perdita pianificata dovrebbe essere di circa 10 dollari. Se lo stop è di 25 pip, la posizione deve essere dimensionata in modo che 25 pip equivalgano a circa 10 dollari, prima di un possibile slittamento.

Se il trader apre una posizione in cui ogni pip vale 5 dollari, lo stesso stop di 25 pip rischia circa 125 dollari. Il grafico non è cambiato, ma il rischio del conto è diventato superiore al 12%. È così che i principianti possono danneggiare un conto anche quando la loro idea di mercato è ragionevole.

Prima di copiare una strategia

Imparare queste nozioni di base aiuta anche se prevedi di utilizzare il copy trading. Capirai perché una strategia con lo stesso rendimento può comunque sembrare molto diversa a seconda della dimensione del lotto, del prelievo, delle condizioni del broker e degli strumenti negoziati.

Prima di connetterti a qualsiasi strategia, leggi la guida al copytrading, confronta le strategie disponibili e controlla se la configurazione del broker è adatta al tuo paese, alle dimensioni del conto e alla tolleranza al rischio.

Le basi del Forex non sono entusiasmanti, ma sono protettive. Quanto meglio si comprendono i meccanismi, tanto più facile sarà individuare affermazioni non realistiche ed evitare operazioni troppo grandi per l'account.